怎么确定联系你的外贸客户信誉状态？

在关税政策复杂与跨境诈骗频发的环境下，准确识别高价值买家是交易安全的前提。以下从信息核验、工具应用、风险预警三方面提供实操指南。

一、基础信息核验：排除 “三无” 客户

1. 企业资质验证

官方渠道：

中国：通过 “国家企业信用信息公示系统” 查询客户在中国的分支机构注册信息;

海外：利用公司注册局官网(如美国国务卿办公室网站、英国 Companies House)核实企业存续状态。

关键指标：

注册地址与办公地址是否一致(如客户声称在纽约，但注册地址为特拉华州空壳公司地址需警惕);

经营范围是否包含目标产品(如服装买家的营业执照无纺织品进出口类目需谨慎)。

2. 联系方式验证

邮箱域名：企业邮箱应为 “@公司官网域名”，避免使用免费邮箱(如 Gmail、Yahoo)，除非是个人买家;

社交账号：通过 LinkedIn 查看客户公司页面的员工数量、业务动态，如 “XX Trading Company” 页面显示员工仅 2 人，可能为中间商而非实际采购方。

二、信用背调：借助工具深度分析

1. 第三方信用报告

国际机构：

邓白氏(Dun & Bradstreet)：提供企业信用评分(如 PAYDEX® 评分，80 分以上为优)、财务健康度分析;

标普全球(S&P Global)：针对上市公司的信用评级(如 BBB 级为投资级)。

国内工具：

孚盟获客软件的 “海关数据查询” 功能：分析客户近 2 年进口记录，如采购频率、平均订单量、主要供应商(若频繁更换供应商需警惕);

天眼查 / 企查查：查询客户关联企业的法律诉讼记录(如拖欠货款、合同纠纷)。

2. 银行信用调查

通过客户开户行获取《资信证明》，重点关注：

账户余额是否覆盖预期订单金额;

是否有不良信贷记录(如抵押贷款逾期)。

话术示例：

“为确保订单顺利执行，烦请提供贵司开户行出具的《资金能力证明》，我们将严格保密并仅用于本次合作评估。”

三、交易风险预警：从细节判断可信度

1. 沟通行为分析

异常点：

对产品细节毫不关心，直接接受高价报价(可能为诈骗团伙套取保证金);

拒绝视频会议或验厂，以 “时间紧张”“信任第一” 为由回避实质沟通。

验证方法：

要求客户提供产品使用场景照片(如 “贵司仓库照片”“现有供应商交货单据”);

通过 WhatsApp 发送工厂定位，观察客户是否真实查看(如显示 “已读” 但无后续动作需警惕)。

2. 付款方式试探

高价值买家特征：

接受 L/C at sight 或 T/T 50% 预付款，主动提出分担关税成本;

愿意通过 Escrow(第三方托管)支付，如阿里巴巴国际站的 “信保订单”。

风险信号：

坚持 OA(赊账)或 D/A(承兑交单)，且无第三方担保;

要求将货款打入个人账户而非企业对公账户。

3. 行业口碑调研

通过行业社群(如福步外贸论坛、LinkedIn 行业群组)匿名提问：

“有没有同仁与 XX Trading Company(纽约)合作过?请问信誉如何?”

关注客户在 B2B 平台的评价(如阿里巴巴国际站的 “供应商星级”“纠纷率”)，低于 4.5 星需谨慎。

四、分阶段合作验证：降低试错成本

1. 样品单测试

要求客户承担样品费与运费(如 “样品费 USD 200，运费到付”)，拒绝支付可能为 “免费拿样” 的中间商;

观察客户对样品的反馈专业性(如提出具体改进建议为真实买家，敷衍好评可能为虚假客户)。

2. 小额订单验证

第一单控制在 5000 美元以内，采用 T/T 全款付款或 L/C 即期结算;

通过外贸订单管理软件的 “订单风险评分” 功能，综合客户信用分、订单金额、付款方式生成风险等级(如绿色为低风险，红色为高风险)。

五、风险防控工具清单

实用技巧：

建立 “买家信用档案”，在外贸CRM系统中记录客户背调结果，设置 “每半年更新信用报告” 提醒;

对高风险客户采用 “一票一审核” 制度，每次订单需重新验证付款能力与政策合规性。