头条!大陆香港各银行关于开设离岸账号的最新规定(汇丰/渣打/星展/恒生/浦发/广发/招商/兴业/光大/稠州等等)

2017-03-06 10:33:08

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“上帝打开了一扇门,又关上了。“

昨天写了文章。
关于中国将清查所有境外离岸账户的,《注意!从1月1日起,中国将清查所有境外离岸账户和资产,别想着逃税和避税了》。
今天再发一弹,关于国内和香港各银行的开设离岸账户的最新要求。
春江水暖鸭先知。
只要是今年下半年注册过离岸公司的,都会发现银行对开户的审核是越来越高了。有些简直高的离了谱,例如香港汇丰,浦发银行原先这些开户大头;甚至很多银行开始清退原先已经开户的账号和公司。所以很多人遇到很多的以前没遇到的麻烦和不便,这个没办法,你要做好心理准备。
今天就根据我了解到的资料,整理下分享给大家。
关于这个政策,因为地区不同,银行在实际执行和推进过程中也会有不同。但大体的政策走向是相同的。总的基调只有一个,加强离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税等等。

注意:目前银行规定几乎每天在变,以下是今天沟通的最新信息,具体以实际咨询为准!

1、浦发银行
目前停止开设新账户。
老账户不符合要求的逐步清退。(目前尚无标准)

2、招商银行
准入门槛:国内有关联公司并绑定开户;要求年营业额在500万美金以上。(难)
开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)
使用方法:前三个月柜台办理不少于4笔以上业务,之后视情况开通网银。
开户及管理费用:开户20美金,每月5美。
开户时间:7~10天。

3. 稠州银行(稠州=义乌)
准入门槛:要通过《境外机构开户尽职调查表》调查;国内要有关联公司一同开户;股东董事必须为开户本地户籍。(难)
开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)
使用方法:网银操作。
开户及管理费用:开户费RMB200,每笔划汇手续费 0.1%;划境内 RMB50~RMB1000/笔; 化港澳台 RMB80/笔起; 划境外 RMB150/笔起。
开户时间:资料齐全情况下一个月。

4. 光大银行
准入门槛:无。
开户要求:客户经理约谈或上门考察。(难)
使用方法:柜台办理,网银只能做查询。(难)
开户及管理费用:无开户费和管理费;手续费按具体业务和金额收取。
开户时间:资料齐全情况下当天。

5. 民生银行
准入门槛:不能办理。
开户要求:不能办理。
使用方法:不能办理。

6. 包商银行
准入门槛:要通过《境外机构开户尽职调查表》调查;不能汇款给个人;不能汇款国外频繁。
开户要求:同其他银行的基本要求;最好能提供供应商采购单或者客户合同,能证明账户是用来做出口贸易的(难)
使用方法:无网银,只能柜台。(难)
开户及管理费用:无开户费用和管理费。手续费 1‰,最高一千人民币封顶。
开户时间:一周左右。

7. 广发银行
准入门槛:国内要有关联公司;年营业额500万美元;要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。(难)
开户要求:同其他银行的基本要求。
使用方法:有网银,结汇需去柜台办理。
开户及管理费用:无开户费用和管理费。单笔手续费 最低10美金,最高50美金。
开户时间:一到两周。

8. 兴业银行
准入门槛:只办理香港英国美国新加坡公司开户业务;国内有关联公司且开户绑定;要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。(难)
开户要求:要先通过客户经理向专门部门提审批。(难)
使用方法:有网银,网银可结汇。
开户及管理费用:开户费用50人民币;管理费用每季度15-50人民币,根据余额算。
开户时间:当天能开。

9. 交通银行
准入门槛:国内有关联公司并绑定账号;营业额在300万美金以上
开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)
使用方法:前三个月柜台办理,收款5笔以上后开通网银。
开户及管理费用:同其他银行的基本要求。
开户时间:7~30天审核。

10. 香港汇丰、渣打银行
准入门槛:国内有关联公司;年营业额达到1000万美金以上;国内关联公司最近一年审计报告;最近3个月银行流水,合同、发票等贸易凭证;董事3个月内住址证明文件。(后面就不用看了,没意义。)

11. 香港DBS星展、恒生银行
准入门槛:
a. 香港公司股东董事,最近三个月内的水电煤账单,上面有名字,有住址;若没有,也可以提供最近的信用卡账单,要求上面有名字和地址。
b. 国内公司资料:营业执照复印件、最近三个月银行流水账单、最近一个年度财务报表(利润表和资产负债表)或审计报告,营业额在300万美金以上;
c. 以海外公司为抬头的合同或发票各一份。
d. 公司全套正本文件(如注册证书、最新商业登记证、最近一年年报、章程等)
开户时间:2个月,其中资料审核时间1个月,初审通过后下发账号,打启动资金,HKD2万2。其中香港公司、英国公司开户费HKD10000。
开户方式:官网电子申请预约,人工确认时间,亲自到香港办理开户。

香港能办理离岸账户的银行也就上面几家了,门槛都差不多,而且越来越高,这里就不多废话了。你要是实际在香港经营的,那没问题,就跟我们在国内开个银行账户一样简单。你要是离岸经营,对不起,跨过门槛再来。

Ok,分享的各银行开户要求足够多了。
在所有的条款中我们可以看到现在开个新账户有多困难,如果是悲观点来说,中小企业或SOHO就是不要开离岸账户了,国家也不支持,银行也不支持。而且后续随着CRS标准的推进和账户信息互换,想避税和逃税的可能也很小。

关于《境外机构开户尽职调查表》
这个尽职调查表是银行提供的,具体填写会因客户而异。我就分享一部分,如果真要办理的可咨询具体的银行。

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